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接单跑腿取赃款诈骗共犯判三年

北京朝阳检察院：切勿因小利沦为犯罪帮凶

随着国家对电信网络诈骗犯罪打击力度的不断加大，一些诈骗分子将黑手伸向了线下 ，他们企图通过现金交易隐匿资金追溯链条
，由此催生了专门负责线下收取 、转移赃款的下游“取现人 ”。

“取现人
”，又称“车手”或“职业取款人 ” ，是诈骗犯罪链条中的关键执行者
。他们专门负责线下取现
、转移赃款
，以此帮助诈骗团伙切断资金追踪线索，从中获取佣金。

近日 ，《法治日报》记者从北京市朝阳区人民检察院获悉，在该院办理的一起诈骗案中
，“取现人
”林某伪装成多家证券公司职员，频繁穿梭于北京市的大街小巷 ，短短数十日内从不同被害人手中收取诈骗赃款共计60余万元 。

今年1月
，经朝阳区检察院依法提起公诉，法院以诈骗罪判处被告人林某有期徒刑三年 ，并处罚金两万元
。目前该案判决已生效。

在线引流下场“收割”

“您这里是加工厂吗？我们想采购8000台喂食器 。 ”2025年9月
，某外贸公司负责人李某收到一条“大单”消息
。打电话的人自称是“浪潮电子
”的研发总监，并发来了营业执照、公司图片和个人身份证照片 ，谈吐也十分专业。在取得李某的信任后
，来电者的话题逐渐转向个人生活 。

可李某不知道的是，一个“高收益 、内部渠道”的投资骗局已经悄然铺开
。对方发来一个名为“深交所 ”的平台链接 ，向李某展示现货黄金交易的惊人盈利
，并以“内部人员不便操作
”为由，请李某在线下代为操作。看着账户里的数字 ，李某心动了 。

“被害人会被要求自备现金，在指定地点将现金交给一位‘证券公司工作人员’
。前来‘交易’的‘工作人员’身着正装
、佩戴工牌
，话术专业，却总是戴着帽子和口罩 ，让人看不清真容。直到平台无法提现、对方失联
，或接到反诈中心电话，被害人才发觉受骗 。”朝阳区检察院第二检察部检察官张伟向记者介绍。

办案人员发现 ，有多名受害者通过不同渠道落入了和李某类似的诈骗陷阱
。退休教师郭某某在某平台刷到股票讲解直播
，扫码下载了一款名为“汉普密信 ”的App，随后便被拉进群聊 ，还被要求每天抄写“老师
”发布的股票笔记；燃气公司员工顾某某关注“菜神攻略复盘”公众号数月
，最终被邀请进入一个近500人的股票群，每晚听课；从事媒体工作的张某在结识“股友 ”后 ，被引至“钉钉
”群
，下载了所谓“某国信招商”的App进行交易……

张伟告诉记者，这些诈骗剧本核心套路高度一致：先以专业知识或情感联系建立信任 ，再引导被害人下载虚假投资平台App。初期，他们通过小额盈利和提现
，或是推荐涨停股票，增强受害者的信任感 ，随后抛出“重磅机会 ”——某只即将上市 、会暴涨数倍的“内幕股票
”
，再以“证监会监管严格”“线上验资周期长 ”为由，要求必须进行线下现金交易 。

全副武装躲避侦查

林某便是那个曾出现在多个线下交易现场的“工作人员”
。

2025年9月初 ，为债务发愁的林某在上网时被一条宣称“轻松挣钱
、接单取钱
”的弹窗广告吸引
，他随即下载了广告中的境外通讯软件，添加了名为“海阔天空”的上家 ，对方让林某前往北京“接单取现 ”
，并许诺了较为丰厚的“提成
”。

林某抵京后，“海阔天空”通过快递寄来预先装好通讯软件的手机 ，以及具有定位和录音功能的智能手表
，并远程教授了使用方式 。此后，从派发“订单 ” ，告知时间、地点 、金额，发送不同证券公司的工作证模板
，到告知线下交易话术和交易地点，林某的工作完全依靠线上调度
。

每次出发前 ，林某会先找打印店制作当天指定的工牌
，取现全程必戴帽子和口罩遮挡面容。收取现金后，林某会将钱款送至另一个指定地点 ，交给另一名戴着帽子和口罩
、沉默不语的接头人 。

短短数十日
，“接单
”十几次的林某逐渐驾轻就熟，但作茧终究自缚
。在一次取现时 ，林某被警方当场抓获
，他试图丢掉作案手机以逃避侦查，也被民警及时制止。

构成诈骗犯罪共犯

到案初期 ，为逃脱罪责
，林某曾闪烁其词，试图以“只是单纯跑腿 ，并不知道帮人取钱也违法”的说法脱罪 。但在证据面前，林某最终对明知是诈骗赃款仍予以收取的事实供认不讳
，并自愿认罪认罚
。

朝阳区检察院依法认定，林某虽未直接参与前端诈骗行为 ，但在诈骗款转移环节起到关键作用
，明知是诈骗所得仍积极协助取现，其行为已构成诈骗罪的共犯。

办案检察官表示 ，“取现人 ”在电信诈骗的资金转移环节中扮演着关键角色
，属于诈骗和洗钱犯罪链条中的重要一环，涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪、诈骗罪 ，即使本人未直接参与诈骗
，仍可能面临刑事处罚 。常见的作案方式包括接受诈骗团伙指令，前往约定地点收取现金或贵重物品(如黄金) ，通过ATM机频繁取现
，使用他人银行卡转账等方式掩盖资金来源等。

检察官提醒，“线上诈骗+线下取现
”是当前高发的复合型诈骗手段 ，群众务必提高警惕，保护好个人财产安全
。对于宣称所谓“内幕消息”“稳赚不赔 ”
，要求脱离正规交易平台，进行线下现金操作的投资理财项目 ，务必提高警惕。

此外
，凡是以“投资返利
”“退款结算”“安全账户 ”等为由，要求大额取现 、购买黄金并交付陌生人的 ，极可能是诈骗
，同样需要保持高度警惕 。而所谓“帮忙取现日结高薪”的广告背后多为洗钱陷阱，切勿因小利沦为犯罪帮凶
。如遇可疑人员要求取现 ，应立即拒绝并报警。毕竟
，真正合法合规的证券交易，不会让员工戴着口罩在街头收钱 。

本报记者张雪泓/本报通讯员杨睿卿【